現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司

深入貫徹中國人民銀行相關(guān)規(guī)定，積極落實(shí)六項(xiàng)合規(guī)經(jīng)營工作

     為商之道，誠信為本，合規(guī)經(jīng)營是根本保障。2021年1月公司總部召開2020年公司合規(guī)復(fù)盤工作會議，由公司主要領(lǐng)導(dǎo)牽頭，由“風(fēng)險(xiǎn)管理部、品牌發(fā)展部、產(chǎn)品技術(shù)中心、合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門”等作為主要參與方，對中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行深度學(xué)習(xí)與討論并制定《2021年合規(guī)經(jīng)營總體工作規(guī)劃》，同時要求總體規(guī)劃必須落實(shí)到每位員工日常工作中，全力以赴保障國家金融秩序穩(wěn)定及保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，2021年合規(guī)經(jīng)營工作總體規(guī)劃具體體現(xiàn)在以下六個方面：

     一、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，確保客戶真實(shí)性；

     二、加大公司業(yè)務(wù)人員、外包服務(wù)商培訓(xùn)力度，開展業(yè)務(wù)前須明確告知客戶業(yè)務(wù)類型、規(guī)則、機(jī)具費(fèi)用、押金、交易手續(xù)費(fèi)等重要信息，杜絕業(yè)務(wù)人員及外包服務(wù)商在宣傳過程中使用“零費(fèi)率/低費(fèi)率、一機(jī)多戶、刷單、秒到”等誤導(dǎo)客戶的描述；

     三、強(qiáng)化公司員工作為支付行業(yè)從業(yè)者的責(zé)任與義務(wù)，加強(qiáng)公司員工的培訓(xùn)教育工作，并將培訓(xùn)與考核機(jī)制融入日常工作中；

     四、升級支付交易系統(tǒng)與風(fēng)控系統(tǒng)，強(qiáng)化監(jiān)測規(guī)則，精準(zhǔn)識別不合規(guī)、不合法的交易行為，尤其是洗錢、套現(xiàn)等行為，進(jìn)一步規(guī)范商戶的交易行為合法合規(guī)化，保障金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，進(jìn)而為國家金融秩序的穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量；

     五、針對金融違法行為，公司采取零容忍的態(tài)度，公司積極動員總部及全國30余家分公司員工，采取線上線下聯(lián)動宣傳的方式，全力以赴將金融合規(guī)知識與金融風(fēng)險(xiǎn)意識普及到商戶和金融消費(fèi)者當(dāng)中；

     六、加強(qiáng)“洗錢、金融詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博”等損害國家金融秩序及金融消費(fèi)者合法權(quán)益的非法行為的監(jiān)控與治理，強(qiáng)化管理機(jī)制，并堅(jiān)決執(zhí)行到位。

     鑒于上述內(nèi)容，隨著網(wǎng)絡(luò)科技日新月異的發(fā)展，各類詐騙的方式層出不窮，我們在此向廣大金融消費(fèi)者呼吁：

     1.不要出租出借身份證及銀行賬戶信息；

     2.主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別；

     3.不要隨意點(diǎn)擊陌生人的不明鏈接；

     4.電話、網(wǎng)絡(luò)平臺提及中獎、賠付、轉(zhuǎn)賬等與錢相關(guān)字詞請高度警惕，三思而行；

     5.牢記公檢法機(jī)構(gòu)不會通過電話辦案。

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2021年2月5日